Кредитная карта «Aliexpress» Тинькофф банка дает кэшбэк 3 бонуса со 100 рублей за покупки на Aliexpress, кредитный лимит до 700 000 рублей, льготный период на покупки без процентов до 55 дней, рассрочку до 1 года на покупки у партнёров, минимальную плату за годовое обслуживание 990 рублей — это одно из лучших предложений с бонусной программой для покупок на Али Экспресс и бесплатной рассрочкой. Доступно получение наличных с комиссией 2,9% + 290 рублей (до 100 000 рублей комиссия 390 рублей). Заказать карту можно по паспорту через интернет. Заявка рассматривается 5 минут. Тинькофф банк бесплатно выпускает и доставляет карту за 2 дня курьером.
Рассчитанный рейтинг — это среднее значение от суммы нескольких характеристик кредитных, рассрочек и дебетовых карт.
Для кредитных карт мы берем такие характеристики как:
— кредитный лимит;
— льготный период;
— стоимость обслуживания;
— процентная ставка;
— популярность;
— оценка пользователей.
Тарифы: основные условия пользования картой и процентные ставки
- Платежная система MasterCard
- Тип карты World
- Срок действия 3 года
- Максимальный лимит 700 000 ₽
- Минимальный лимит 5 000 ₽
- Процентная ставка 15-35,88% на безналичные покупки; 29,9-59,9% при снятии наличных, переводах
- Стоимость обслуживания 990 ₽
- Снятие наличных 390 ₽ – снятие менее 100 тыс. р; 2.9% + 290 ₽ – снимается более 100 тыс. р
- Пополнение 0% – пополнение через любые банкоматы; при переводах с других карт
- Программа лояльности Накопление бонусов (Б) со 100 рублей расходов: 3 Б за траты на Aliexpress; 2 Б за оплату товаров/ услуг в категориях Рестораны, АЗС, Аптеки; 1 Б – любые покупки
- Сборник актуальных тарифов
Дата актуальности: 20.09.2023
Требования и Документы
Необходимые документы
Обзор 5 ножей-кредиток с Aliexpress
Паспорт гражданина РФ или удостоверение
Подтверждение дохода
Дополнительные документы
Возможно Банк запросит подтверждающие финансовое состояние документы
Гражданство РФ
Регистрация
Проживание на территории Россси
Дополнительные требования
Наличие мобильного телефона
Дата актуальности: 20.09.2023
Плюсы и минусы
Удобная и выгодная кредитка для шопинга
Бонусы за любые покупки, повышенные – за оплату на Aliexpress, в ресторанах, на АЗС и в аптеках
Бесплатное пополнение онлайн-переводом с других карт, наличными в любых банкоматах
Высокий кредитный лимит – до 700 000 руб.
Невысокая стоимость обслуживания
Дисконтная программа с кэшбэком 30% за покупки у партнёров
Возможно оформление по паспорту без дополнительных справок
Безопасные расчеты в интернете с 3D-Secure
Оплата смарт-устройствами c Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay
Удобное мобильное приложение с круглосуточной поддержкой
Беспроцентная рассрочка до 12 месяцев на покупки у партнеров – популярных сервисов и магазинов
Доигрался с Тинькофф ПЛАТИНУМ: Типичные ошибки при использовании кредитки
Бонусы можно тратить только на оплату покупок на Aliexpress
Льготный период ниже, чем у других банков – всего 55 дней
На снятие наличных и переводы льготный период не распространяется
Процентная ставка нефиксированная
Высокий минимальный обязательный платеж – до 8% от суммы
Бонусная программа
Бонусы:
• 3 бонуса со 100 рублей за покупки на Aliexpress.
• 2 бонуса со 100 рублей за покупки в ресторанах, на АЗС и в аптеках.
• 1 бонус со 100 рублей за любые другие покупки.
Обменять бонусы на деньги можно на любые заказы с Aliexpress стоимостью от 500 рублей. Курс: 1 бонус = 1 рубль.
Как пополнить карту и снять деньги
С комиссией 390 р
До 100 тыс. р в банкоматах Банка и партнеров
С комиссией 2% + 390 р
Более 100 тыс. р при снятии в банкоматах Банка и сети партнеров
Без комиссии
Онлайн сервисы (сайт, приложение) переводом с карт других банков
Банкоматы Банка и партнеров путем внесения наличных
Другие способы пополнения
Перевод в Банк из другой кредитной организации
Решение по заявке
Срок рассмотрения заявки не более 5 минут. Решение поступает на указанный в анкете номер мобильного телефона. Получив одобрение, клиенту останется дождаться звонка сотрудника Тинькофф банк. По телефону уточняется дополнительная информация и согласовывается дата и время для встречи с бесплатным курьером.
Активация карты
Поскольку карту доставляется через курьера, ее следует самостоятельно активировать. Есть два способа:
- На официальном сайте Тинькофф банка. Потребуется перейти в раздел с активацией, прямая ссылка: https://www.tinkoff.ru/cards/activation/. Далее указать данные карты и личные сведения. После кликнуть «Активировать» и следовать подсказкам системы.
- В личном кабинете клиента, предварительно зарегистрировавшись. После авторизации выбрать карту и кликнуть «Активировать». Далее внести запрашиваемые данные карты и подтвердить активацию, введя полученный код в смс.
После успешной активации на телефон поступит сообщение, что картой можно пользоваться.
В чем подвох?
Подводные камни кредитной карты Aliexpress Тинькофф банка:
- Банк устанавливает две ставки по договору: от 15% до 29,9% годовых на покупки, от 29,9% до 39,9% годовых на снятие наличных.
- льготный период действует только на получение наличных.
- Рассрочка от 2 до 24 месяцев. Срок уточняется у продавца или сотрудника банка.
- Ежегодная плата за обслуживание кредитки 990 рублей.
- Снять наличные можно только с комиссией. На сумму от 100 000 рублей – 390 рублей за каждую операцию. Если снять больше 100 000 рублей в месяц, то комиссия 2% + 390 рублей.
- Страховая защита 0,89% от долга. Ее можно отключить по телефону.
Сравнение банковской карты «Aliexpress» с картами других банков
700000 ₽ Кредитный лимит
29,9%% Процентная ставка
990 ₽ в год Обслуживание
55 дней Льготный период
4.29 из 5 Рейтинг
Юникредит «115 дней»
2999999 ₽ Кредитный лимит
29,9%% Процентная ставка
990 ₽ в год Обслуживание
115 дней Льготный период
4.78 из 5 Рейтинг
300000 ₽ Кредитный лимит
25,9% Процентная ставка
1188 ₽ в год Обслуживание
51 день Льготный период
4.75 из 5 Рейтинг
ОТП 120 дней без процентов
300000 ₽ Кредитный лимит
27% Процентная ставка
960 ₽ в год Обслуживание
120 дней Льготный период
4.83 из 5 Рейтинг
Промсвязьбанк Двойной кешбэк
600000 ₽ Кредитный лимит
26%% Процентная ставка
990 ₽ в год Обслуживание
55 дней Льготный период
4.8 из 5 Рейтинг
Блогер BIG in Small о плюсах и минусах карты
Блогер Картовед о кэшбеке карты
Вопрос-Ответ
Как долго рассматривается заявка?
Заявка рассматривается до 5 минут. Окончательное решение принимается в течение 1 банковского дня.
Как узнать решение по заявке?
Решение придет в СМС-уведомлении на контактный телефон. Возможен звонок из Банка.
Можно ли заказать доставку карты курьером?
Да, карту бесплатно доставит курьер по месту жительства/ работы в удобное время.
Нужно ли активировать карту?
Активация необходима. Активируют кредитку, позвонив по номеру телефона 8 800 555-77-71, или используя банкомат. Также активация возможна в мобильном или интернет Банке.
Кому подходит кредитная карта Aliexpress Тинькофф банка?
Карта предназначена для активных пользователей Aliexpress.com.
Как конвертируются баллы в рубли по кредитной карте Aliexpress Тинькофф банка?
1 балл = 1 рубль.
Могут ли баллы сгореть?
Да, могут, если вовремя не внесена сумма минимального платежа.
Каково максимальное количество баллов в месяц?
В расчетный период может быть начислено 1 тыс. баллов за покупки у Партнера, 6 тыс. баллов за другие траты.
Каков срок действия баллов?
Баллы действительны 3 года.
Автор материала: Ходос Елена
Автор проекта, кредитный специалист
Отзывы клиентов
4.5 15 голоса
Ваша оценка
Подписаться
8 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
22 мая 2021 12:58
Ваша оценка :
Карта предлагает по 2 бонусных балла за каждый 100 рублей, потраченные на алиэкспрессе. Очень выгодно для тех, кто много покупает в этом интернет-магазине.
29 мая 2021 10:41
Ответить на Сергей
Да, и правда получается выгодно. Я заказываю с Али в среднем на 2 000 в месяц. Соответственно, получаю с этого где-то 40 – 50 рублей. За год набегает 500 – 600, а иногда и больше – если больше потрачу. Это уже отдельная покупка.
07 июня 2021 19:34
Ваша оценка :
Если заказываете с Алиэкспресса хотя бы на 3 – 4 тысячи в месяц, определенно стоит заказать эту карту. Экономию почувствуете буквально через несколько месяцев. Кстати, на T-Moll действие карты тоже распространяется, насколько я знаю.
10 июня 2021 11:53
Ваша оценка :
Оформила карту, покупала по мере необходимости. Спустя полгода решила изучить условия бонусной программы и вот что нашла: п. 6.1.3. Баллами можно возместить полную стоимость покупок у Партнера, произведенных с использованием Карты в течение 90 (девяноста) календарных дней со дня обработки Банком операции покупки.
16 июня 2021 12:46
Ваша оценка :
Очень круто, что банк предлагает кредитную карту, с повышенным процентом возврата за покупки на Алиэкпрессе. Часто там покупаю мелочи для семьи. Чуть меньше получаю за покупки в продуктом магазине. Поскольку семья большая, кэшбэк получаю нормальный. Единственный минус – это небольшой льготный период, сейчас уже почти все банки предлагают до 120 дней.
24 июня 2021 23:23
Ваша оценка :
Алиэкспресс! Вот та карта, которую я искала. Этот сервис уже шагнул гораздо дальше, чем продавать паль из Китая. Теперь там есть огромное количество товаров разной ценовой категории и качества. Есть и Российские поставщики. Именно поэтому закупаться там очень выгодно. А с такой картой тем более.
Даже если у вас есть деньги на дебетовых картах, с кредитки совершать покупки выгоднее из-за начисления баллов, которые можно потом потратить там же, на Алике. А за каждую новую покупку будет начисляться ещё баллы. Радует ещё и то, что баллы начисляются и за обычные покупки. То есть, сходил в условную Пятёрочку, а потом потратил баллы на новое платье с Алиэкспресса. В общем, карта — рай для шопоголика
19 июля 2021 20:29
Ваша оценка :
Сейчас мало кого удивит магазин в Инстаграм. Это замечательная торговая площадка на которой можно продвигать и пиарить все что угоднои кого угодно.
Любой человек, который там ориентируется, просматривает контент, заходит в группы понимает, чтобы людям было интересно, чтобы фотки и видео набирали просмотры, а группы популярность нужно постоянно проводить конкурсы и розыгрыши призов. А самый экономный вариант купить много полезных и приятных Мелочей это конечно же площадка Алиэкспресс.
В своё время кредитка от Тинькоф Банка ориентированная именно на покупки в АлиЭкспрессе произвела фурор. За месяц тратилось на сувениры порядка 15000-20000. И за каждые 100 рублей начислялось 3 бонусных балла. Вы представьте какая экономия! Эти баллы также можно было тратить на оплату покупок.
Ещё и беспроцентный период 55 дней, то есть потратил не свои деньги, ничего за это не заплатил, а только в плюсе остался. Ну не бомба ли?
Источник: searchbank.ru
Кредит и рассрочка на Алиэкспресс
Китайская торговая онлайн-площадка https://ru.Aliexpress.com с 24 апреля 2017 запустила в России продажу товаров в рассрочку и кредит.
Сначала купить в кредит можно будет только товары российских продавцов в разделе Молл, а к концу лета 2017, услуга будет доступна на все товары Алиэкспресс, стоимостью от 3000 руб.
Россия станет первым рынком, где появится возможность заказа товаров в рассрочку на Алиэкспресс, далее подключат страны таможенного союза (БРИКС) и страны СНГ (Беларусь, Казахстан, Украина . )
Как покупать товары на Алиэкспресс в рассрочку и кредит?
Всю информацию о том как покупать товары в рассрочку и кредит на Алиэкспресс, Вы сможете найти на официальной странице: https://sale.Aliexpress.com/ru/__pc/Rassrochka.htm
Если в двух словах, это самый обычный кредит и самая обычная карта с кредитными лимитом, на данный момент рассрочку и кредит на Алиэкспресс предлагает Тинькофф Банк, при этом ставка по кредиту 29% годовых, а по рассрочке 23.4% годовых. Так что если Вы лох, любите всю жизнь работать и у вас нет денег на китайское барахло, тогда звоните в Тинькофф Банк и вам там с радостью организуют жизнь в кредит.
Как работает рассрочка и кредит на Алиэкспресс?
Не сложно догадаться, что для покупок в кредит на Алиэкспресс будет подключено множество топовых банков, которые будут парить свои кредитные карты на лево и на право, также скорее всего прикрутят возможность онлайн подачи заявки на кредит.
Не исключено, что появится даже моментальный онлайн кредит (на суммы примерно до 15000 руб.), эта услуга вероятно будет предлагаться для тех покупателей Алиэкспресс у которых уже есть счёт или карта Visa/MasterCard в банках которые предоставляют кредит (рассрочку) на Алиэкспресс.
Также банки смогут перечислять деньги взятые в кредит (кредитные деньги) на баланс покупателей
в «кошелёк Алиэкспресс» (подарочные сертификаты Алиэкспресс и свой денежный счёт прямо на сайте https://ru.Aliexpress.com с которого можно сразу тратить деньги на покупки).
Остались вопросы? задайте свой вопрос в онлайн чат техподдержки или напишите его ниже в комментариях
Источник: lowcost2.ru
Кредитная карта Тинькофф Алиэкспресс: как получить максимальную пользу от покупок
Карта Алиэкспресс от банка Тинькофф создана для любителей интернет-шоппинга. Сайт Aliexpress сам по себе позволяет совершать интересные покупки по низким ценам. С картой, позволяющей получать еще и бонусы от этого, выгода преумножается.
Плюсы карты Тинькофф Aliexpress
Основное преимущество карты заключается в ее отличительной особенности – это возможность с удобством совершать покупки на Алиэкспресс и получать бонусы. При любых безналичных тратах с карты происходит накопление баллов, которыми можно оплатить товары из Китая.
Карта дает доступ к дистанционным сервисам управления счетом – интернет-банку и мобильному приложению. Качество этих сервисов объективно является очень высоким. Наглядность предоставления данных позволяет с легкостью разобраться в любом вопросе, который касается платежей по карте или компенсации части цены покупки за счет баллов.
Пополнить кредитную карту Тинькофф Aliexpress можно переводом с любой другой карты или банковским переводом наличных денег. Реквизиты, которые потребуется для перечисления, можно найти в личном кабинете интернет-банка или мобильного приложения.
Кредитную карту можно использовать как дебетовую, если держать на ней собственные средства. Но держать их «про запас» не имеет смысла – есть льготный период, в течение которого можно вернуть кредитные деньги и не платить за их пользование. Действует льготный период только при безналичных покупках.
Технология PayPass позволяет рассчитываться в магазинах без ввода пинкода – достаточно прислонить карту к специальному терминалу и платеж будет произведен.
Никаких документов, кроме паспорта, не потребуется. Возможен выпуск дополнительной карты (например, для родственников), привязанной к тому же счету.
Условия получения карты и требования к заемщику
Для получения карты нужно оставить заявку на сайте банка. Заполнение происходит в 4 шага и занимает 5-10 минут. Потребуется указать:
- Общую информацию о себе (ФИО, контактный телефон, email);
- Персональные данные (паспортные, адрес проживания, стационарный телефон);
- Сведения о работе (есть вариант «не работаю»);
- Личную информацию (семейное положение, образование, наличие автомобиля).
Ответ на верно оформленную заявку банк дает за 2 минуты. Если данные требуют уточнений – с клиентом дополнительно свяжутся по телефону. Максимальный срок принятия решения составляет 5 дней.
Запрос на выдачу карты можно отправлять раз в три месяца, если сделать повторную заявку раньше этого срока – она будет отклонена автоматически.
После получения положительного решения, карту доставит представитель банка на дом или в офис в срок до 10ти дней. В среднем процесс занимает меньше времени и соответствует заявленному на сайте сроку – два дня.
Тинькофф банк предъявляет минимальные требования к заемщику, не требуется : подтверждение дохода, регистрация в регионе получения карты.
Банк работает с широкой возрастной группой — допускается получение карты лицами в возрасте от 18ти до 70ти лет. Возрастные рамки являются конкурентным преимуществом Тинькоффа.
Условия предоставления кредитных средств являются весьма привлекательными:
| 700 000 рублей |
| до 55 дней |
| нет |
| 23,9% |
| 29,9% |
| 39,9% |
| 8% от суммы кредита, но не менее 600 рублей. |
| Возврат 5% от покупок баллами, но не более 6 000 баллов |
| Возврат 1% от покупок баллами |
| Компенсация оплаты товаров на Алиэкспресс, но не мене 500 баллов единовременно (1 балл = 1 рубль) |
Кредитный лимит и ставка определяются для каждого клиента индивидуально. Итоговые условия прописаны в тарифном плане, которые озвучивается после положительного решения о выдаче карты.
Накопление баллов происходит при покупках автоматически. Для получения компенсации нужно в интерне-банке выбрать соответствующий пункт, кликнув совершенную покупку на Aliexpress в выписке.
Примеры расчета бонусной компенсации при покупке на Алиэкспресс
Пример начисления баллов:
| Потрачено на Алиэкспресс | 9 450 рублей |
| Потрачено в других магазинах (безналично) | 46 940 рублей |
Баллы, начисленные за покупки на Алиэкспресс:
9 450 * 5%/100 = 472
Баллы, начисленные за прочие покупки:
46 940 * 1%/100 = 469
472 + 469 = 941
Накопленные баллы позволяют компенсировать покупку на Aliexpress стоимостью до 941 рубля. Частичная компенсация не допускается :
- Покупку стоимостью 900 рублей можно компенсировать – спишется 900 баллов из 941;
- Покупку стоимостью 950 рублей компенсировать нельзя – нужно продолжать копить баллы.
Компенсацию можно провести, накопив не менее 500 баллов. Остаток в 41 балл после списания 900 баллов потратить уже нельзя. Если компенсируется покупка стоимостью менее 500 рублей, то спишется все равно минимально допустимая сумма балов – 500.
Примеры списания баллов:
| Накоплено баллов | 561 |
| Совершена покупка для компенсации | 352 |
При компенсации покупки стоимостью 352 рубля спишется минимально возможная компенсация в 500 баллов, остаток баллов:
561 – 500 = 61
| Накоплено баллов | 561 |
| Совершена покупка для компенсации | 501 |
Будет компенсирована полная стоимость покупки, остаток баллов:
561-501 = 60
Для накопления минимально необходимой для компенсации суммы баллов нужно потратить:
- На Aliexpress: 10 000 рублей * 5% = 500 баллов
- В других магазинах (безналично): 50 000 * 1% = 500 баллов
Существует ограничение по максимальной сумме баллов. Больше 6 000 баллов за месяц компенсировать нельзя. Но превысить этот лимит довольно сложно — для этого потребуется потратить:
- На Aliexpress: 120 000 рублей * 5% = 6 000 баллов
- В других магазинах (безналично): 600 000 * 1% = 6 000 баллов
Акция — 50% на покупку Али экспресс
При совершении первой покупки на сайте AliExpres, банк компенсирует половину ее стоимости баллами. Но только если покупка была совершена в течение месяца после активации карты.
Акция ограничена по срокам, которые лучше уточнить у оператора при оформлении кредитной карты Тинькофф. Есть и ограничение верхней планки начисления бонусов. Банк начислит не более 4 000 баллов по данному предложению, поэтому при стоимости покупки свыше 8 000 рублей – скидка будет менее чем 50%.
Выгода очевидна – при покупке, например, на те же 8 000 рублей, будет начислено 4 000 баллов. А ими, в свою очередь, можно будет заменить 4 000 рублей при следующих покупках на AliExpres.
Аналогичные предложения от других банков
Для покупок на AliExpres походят любые (дебетовые или кредитные) карты платежных систем Visa или Mastercard. Существует достаточно много карт с выгодными предложениями Cash Back.
Но компенсацию 5% стоимости покупок на AliExpres и 50% от первой покупки предлагает только Тинькофф. Для любителей покупок товаров из Китая у этого банка лучшее (на сегодняшний день) предложение.
Сравним похожие карты:
| Кредитный лимит | до 700 000 рублей | нет | до 300 000 рублей |
| cash back | 5% за покупки на AliExpres, 1% за другие безналичные покупки | 3% за все покупки, но не более 1 500 рублей в месяц при поддержании оборота более 15 000 рублей в месяц | 1% от любых покупок, 5% от безналичных покупок определенной категории |
| Годовое обслуживание | 990 рублей | 2 090 рублей | 950 рублей |
| Ставка по кредиту | 23,9-39,9% | нет | 22,9-32,9% |
Среди несомненных преимуществ кредитной карты от банка Тинькофф – крупный кредитный лимит и лояльность по отношению заемщику.
Полезное по теме
- Кэш-бэк(CashBack) по кредитной карте. Что это?
- Кредиты Тинькофф банка физическим лицам: процентные ставки и калькулятор
- Банк Тинькофф — онлайн заявка на получение кредитной карты
Источник: mobile-testing.ru